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内部账户监测有妙招

2022-04-22 12:30:09

内部账户记账串户了内部账户透支了内部账户长期挂账未清理,这些问题是不是都让你欲哭无泪呢?今天就让我来传授你几招,保证让你烦恼尽消。

日常核查三法

日始核查:通过“财务管理—会计核算—报表信息查询—内部账报表查询—内部账余额表”查看上一日内部账余额。具体核查是否有应销未销的挂账、是否有账户记账串户、是否有账户余额不为零的现象。

日间核对:通过“财务管理—会计核算—账务信息查询—内部账账务查询—内部账余额查询、内部账当日明细查询”即时查询发生业务的内部账户挂账是否己按要求处理。防止记账金额、借贷方向错误等情况的发生。

日终核验:通过“网点营运—日始日终—我的日终—内部账户监控”可以对网点个性化定制的监控账户进行实时余额查询,能快速发现异常并及时处理,避免遗漏,从而保证业务办理的完整性、正确性、及时性。

新一代对每日监控的内部账户可进行个性化定制。将每日需核查的内部账户,通过“网点营运——日始日终——我的日终维护——内部账维护”自行添加至监控列表(内部账监控列表最多添加30个账户),这样在日终核验时就不用手输账号了。既节约主管的核查时间,又不会遗漏重要的账户。

定期监控一宝

通过“财务管理—会计核算—报表信息查询—暂收暂付类内部账监控报表”下的“日终账户垫支检查”、“日终账户余额未清零检查”、“挂账余额超期限账户检查”等相关报表的监控,能够及时发现应清理而未清理的、余额应为零而未为零等异常账户的情况。


供稿:浙江分行绍兴分行营运管理部
裘雅丹

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