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法律法规丨高频考点+考题精选-Day 15

金囿学堂 2020-11-10 12:25:13
金囿学堂

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【考题精选】根据2017年全年考试考题回顾整理,摸清套路才能一击即中!


Day 15 基金销售的适用性

考试频次:8次,重要指数:★★★★★


一、销售适用性的指导原则

投资人利益优先原则;全面性原则;客观性原则;

及时性原则;有效性原则;差异性原则

二、基金销售渠道审慎调查

①基金代销机构审慎调查基金管理人;

②基金管理人审慎调查基金代销机构;

③基金销售机构对基金管理人、基金产品和基金投资人调查时做到客观准确

④调查时优先根据公开披露的信息进行,对非公开信息实施尽职甄别


二、基金产品或者服务风险评价

销售机构的特定部门或第三方的基金评级与评价机构提供

(1)基金产品风险评价的依据

①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

②基金的历史规模和持仓比例

③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

④基金成立以来有无违规行为发生

(2)基金产品风险评价方法及其说明,通过适当途径向基金投资人公开

(3)基金产品风险评价的结果定期更新,过往的评价结果应当作历史记录保存


三、基金投资人风险承受能力

由低到高分为五个类型:C1、C2、C3、C4、C5


四、基金投资人风险承受能力调查和评价

(1)首次开立基金账户:在其开立或购买之前进行调查

(2)已购买基金产品:基金销售机构应当追溯调查

(3)放弃接受调查:可采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析,并向基金投资人及时反馈评价结果


五、投资人风险承受能力调查

(1)了解基金投资人:投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平

(2)定期或不定期的提示基金投资者重新接受风险承受能力调查,也可对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资人的评价


考题精选

【例15-1】以下不属于基金销售适用性管理办法对基金销售要求的是(  )。【2017.5】

A.基金销售机构应当定期或不定期提示基金投资人重新接受风险承受能力调查

B.基金销售机构要加强对销售人员的日常管理,定期对销售人员做轮岗的安排

C.基金产品风险评价的结果应当定期更新

D.基金销售机构应当定期开展投资者适当性管理自查

【答案】B

【解析】基金销售机构要加强对销售人员的日常管理,建立管理档案,对销售人员行为、诚信、奖惩等方面进行记录。


【例15-2】对基金产品的风险评价,基金销售机构可以从以下哪些机构或部门取得(  )。【2017.3】

Ⅰ.基金托管人Ⅱ.基金销售机构的特定部门

Ⅲ.第三方基金评级与评价机构Ⅳ.基金监管机构

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ  B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ         D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

【解析】对基金产品的风险评价,可以由基金销售机构的特定部门完成,也可由第三方的基金评级与评价机构提供。


【例15-3】基金产品风险评价的主要依据不包括(  )。【2017.4】

A.基金成立以来有无违规行为发生

B.基金历史规模、持仓比例

C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金的管理费率

【答案】D

【解析】基金产品风险评价的主要依据:一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例,二是基金的历史规模和持仓比例,三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度,四是基金成立以来有无违规行为发生。


【例15-4】关于基金销售渠道的审慎调查,以下行为错误的是(  )。【2018.3】

A、某互联网基金销售平台要求基金管理人提供近三年的财务报表,以便于其审查、筛选基金管理人

B、某地方银行行长向某基金公司总经理表示,虽然其合规销售人员少、信息平台建设落后,但销售能力强,该基金公司直接上线该行代销

C、某商业银行总行个人金融部建立了科学、客观的基金管理人筛选机制,建立合作白名单,对每个拟上线基金管理人均进行打分

D、某银行分行零售部门根据私下对某产品基金经理的调研,结合对该基金公司、产品的综合调查、评价,决定重点推介该产品

【答案】B

【解析】该银行虽销售能力强,但是内部控制情况与信息管理平台建设均存在问题,该基金公司应审慎调查。


【例15-5】对基金投资人进行风险承受能力的调查,应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况()。【2017.5】

Ⅰ.投资目的和投资期限Ⅱ.投资经验和财务状况

Ⅲ.投资资格和资金来源Ⅳ.短期及长期风险承受能力

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ   B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ   D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】对基金投资人进行风险承受能力调查,应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况:投资目的,投资期限,投资经验,财务状况,短期风险承受水平,长期风险承受水平。


备注:【考题精选】来自于考生回忆及网络收集整理而成,仅供参考。


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